Openapi élargit son offre avec un ensemble de services KYC (Know Your Customer), conçus pour soutenir efficacement les activités de due diligence et garantir la pleine conformité aux réglementations AML (lutte contre le blanchiment d’argent) et CFT (lutte contre le financement du terrorisme).

Les nouveaux services – Vérification des Personnes Politiquement Exposées (PEP), Adverse Media Monitoring et Sanctions List – sont disponibles individuellement ou intégrés via Full KYC, la solution API la plus complète pour l’identification des sujets à risque.

Tous les services opèrent à l’échelle mondiale, en temps réel, et ne nécessitent aucune délégation ou autorisation supplémentaire. Les données retournées sont constamment mises à jour, structurées et facilement intégrables dans vos systèmes.

Vérification PEP: contrôle des personnes politiquement exposées

Vérification PEP permet d’identifier immédiatement les personnes occupant ou ayant occupé des fonctions publiques importantes, y compris les responsables politiques nationaux et locaux, ainsi que leurs proches et des personnes étroitement liées.

Le service retourne notamment des informations structurées sur :

• Données personnelles: nom, prénom, date et lieu de naissance, genre, photographie, biographie et alias
• Relations: membres de la famille et collaborateurs associés
• Fonctions publiques: poste actuel et postes précédents, dates et niveau institutionnel
• Organisation: nom de l’organisation, type d’entité, pays, description et groupe d’appartenance
• Identifiants: numéro personnel unique, lorsqu’il est disponible

Grâce à la surveillance continue des sources officielles, Vérification PEP détecte aussi les changements de fonctions, nouvelles nominations ou sorties de la catégorie PEP, contribuant à réduire significativement les risques liés à la corruption et au blanchiment d’argent.

Adverse Media Monitoring: vérification des actualités négatives et procédures judiciaires

Le service Adverse Media permet de détecter en temps réel toute implication dans des actualités ou procédures judiciaires. Les sources couvrent des médias locaux et internationaux, des observatoires indépendants (watchdogs) et des bases spécialisées.

L’objectif est focalisé sur les infractions susceptibles d’avoir un impact financier ou réputationnel: corruption, criminalité organisée, infractions contre l’administration publique, infractions d’ordre sociétal et fiscal, terrorisme.

La réponse API fournit des informations détaillées telles que:

• Catégorie de l’infraction (ex. infraction contre l’administration publique)
• Type d’infraction ou mesure spécifique (ex. corruption)
• Lieu de la procédure
• Description synthétique des événements
• État du procès ou de la mesure
• Source de la nouvelle (ex. New York Times) et lien vers l’article
• Date de publication de la nouvelle
• Dates de début et de fin de la procédure
• Nom de l’enquête
• Brève analyse, c’est à dire les informations les plus importantes pour les vérifications de due diligence

Sanctions List: vérification croisé avec des listes internationales

Sanctions List vérifie la présence de personnes dans les listes officielles émises par:

• Union européenne, ONU, USA, Royaume-Uni et autres gouvernements
• Autorités de supervision (ex. CONSOB, CMNV, FINMA)
• Organismes antiterroristes et forces de police internationales
• Bases de données issues de scandales financiers (Panama Papers, Pandora Papers, etc.)

Cet outil permet d’identifier rapidement les risques sanctionnatoires, juridiques et réputationnels liés aux clients, fournisseurs, partenaires ou bénéficiaires effectifs.

Full KYC: une seule API, trois niveaux de contrôle

Full KYC intègre les données des trois services en une seule API, permettant d’effectuer un contrôle complet et structuré avec une seule requête. C’est la solution idéale pour toutes les organisations opérant dans des secteurs réglementés et nécessitant des outils automatisés pour l’onboarding, le monitoring ou la due diligence.

Avec Full KYC, il est possible de:

• Obtenir des informations détaillées et mises à jour sur les PEP, les sanctions et l’analyse des médias
• Recevoir les résultats en format JSON ou PDF
• Visualiser également la photo du sujet (si disponible)

Ces quatre services sont destinés aux structures qui doivent effectuer des vérifications sur des individus ou entités, comme par exemple :

• Banques, assurances et institutions financières
• Fintech et sociétés d’intermédiation
• Entreprises ayant des relations commerciales internationales
• Cabinets professionnels (experts-comptables, avocats, notaires)
• Agences immobilières

Essayez dès maintenant les services KYC d’Openapi

Tous les services KYC – Vérification PEP, Adverse Media, Sanctions List et Full KYC – sont disponibles sur openapi.com, avec des plans à l’unité ou par abonnement.

Commencez dès maintenant à les intégrer dans vos systèmes et processus de vérification pour renforcer la conformité réglementaire, prévenir les sanctions, limiter les pertes économiques et protéger la réputation de votre entreprise. Le tout en temps réel et via une API unique.